Залом купюр: Как распознать и избежать мошенничества с фальшивыми деньгами

Выявление и погашение поддельных банкнот должно осуществляться только банками в соответствии с Положением Банка России, главой 15 Положения Банка России от 630-П января 2018 года, только в соответствии с Положением Банка России о порядке перевода, уступки и инкассации монеты кредитных организаций Российской Федерации».

Филиалы, аптеки, предприятия сферы услуг, сотрудники почтовых отделений и другие организации, осуществляющие наличные денежные расчеты, не имеют права изымать и уничтожать фальшивые деньги. При обнаружении банкнот с признаками подделки они должны немедленно вызвать полицию.

Однако ответственный сотрудник банка должен сделать следующее. Если сотрудник банка обнаружил, что ваша банкнота неплатежеспособна, он немедленно опечатывает ее, ставя отметку «заменена забракованной», название кредитной организации, дату, имя и подпись сотрудника.

Испорченные, неплатежеспособные банкноты возвращаются клиенту в качестве сувенира, но только после беседы с правоохранительными органами. Если банк считает банкноту просто подозрительной, казначей обязан составить справку в двух экземплярах. В ней указывается название российского монетного двора.

Эта справка выдается клиенту вместо того, чтобы передать банкноты в органы внутренних дел для исследования и экспертизы.

Подозрительные банкноты, признанные в результате экспертизы, проведенной подразделением Банка России, имеющими признаки подделки, не возвращаются в кредитную организацию, а передаются в территориальные органы внутренних дел.

Ни в коем случае нельзя пытаться расплатиться поддельными банкнотами в магазине или положить их на счет (в банкомат или банк). За сбыт фальшивых купюр предусмотрена ответственность по статье 186 Уголовного кодекса Российской Федерации «Изготовление, хранение или передача поддельных денег либо сбыт движимого имущества».

Некрасовский Хлупина А.В. Высший помощник прокурора

Прокуратура Ярославской области

Мне попалась фальшивая купюра. Что делать?

Выявление и погашение поддельных банкнот должно осуществляться только банками в соответствии с Положением Банка России, главой 15 Положения Банка России от 630-П января 2018 года, только в соответствии с Положением Банка России о порядке перевода, уступки и инкассации монеты кредитных организаций Российской Федерации».

Филиалы, аптеки, предприятия сферы услуг, сотрудники почтовых отделений и другие организации, осуществляющие наличные денежные расчеты, не имеют права изымать и уничтожать фальшивые деньги. При обнаружении банкнот с признаками подделки они должны немедленно вызвать полицию.

Однако ответственный сотрудник банка должен сделать следующее. Если сотрудник банка обнаружил, что ваша банкнота неплатежеспособна, он немедленно опечатывает ее, ставя отметку «заменена забракованной», название кредитной организации, дату, имя и подпись сотрудника.

Испорченные, неплатежеспособные банкноты возвращаются клиенту в качестве сувенира, но только после беседы с правоохранительными органами. Если банк считает банкноту просто подозрительной, казначей обязан составить справку в двух экземплярах. В ней указывается название российского монетного двора.

Эта справка выдается клиенту вместо того, чтобы передать банкноты в органы внутренних дел для исследования и экспертизы.

Подозрительные банкноты, признанные в результате экспертизы, проведенной подразделением Банка России, имеющими признаки подделки, не возвращаются в кредитную организацию, а передаются в территориальные органы внутренних дел.

Ни в коем случае нельзя пытаться расплатиться поддельными банкнотами в магазине или положить их на счет (в банкомат или банк). За сбыт фальшивых купюр предусмотрена ответственность по статье 186 Уголовного кодекса Российской Федерации «Изготовление, хранение или передача поддельных денег либо сбыт движимого имущества».

Некрасовский Хлупина А.В. Высший помощник прокурора

Зачем мошенники заламывают купюры и как это работает?

Мошенники находят различные способы обмана честных граждан. Нередко опытные мошенники намеренно подгибают купюры при наличных расчетах. Это позволяет им получить прибыль. Заметить такие навыки сложно даже с помощью закрытых камер наблюдения. Нужно обладать талантом к планированию подобных схем.

Суть мошенничества с купюрами

[StextBox Подобные аферы может провернуть каждый, ведь нужно быть очень внимательным, чтобы распознать подвох.

Основные этапы обмана

План прямого обмана выглядит следующим образом.

Здесь видно, что банкноты либо сломаны, либо скупы, чтобы обмануть.

[Считается, что методы обмана в Stextbox связаны с мошенниками, которые в прошлом были аферистами или колдунами. Они легко обманывают наивного сотрудника электронной почты или банка[/stextbox].

В статье Как обмануть размен денег в маленьких автобусах вы узнаете, какие планы строятся в общественном транспорте.

Как реагировать на мошенников.

Сотрудники, имеющие доступ к наличным деньгам, должны отвечать за пересчет.

Если купюра пропала, после получения ее от клиента необходимо снова использовать специальное устройство для пересчета. В этом случае можно проверить, не было ли допущено ошибок.

Заключение

Кроме того, во многих компаниях администрация запрещает размен денег, что позволяет предотвратить различные финансовые проблемы для сотрудников.

Системы мошенничества с купюрами под лавкой и другие аферы, направленные на продавцов, подробно рассмотрены в новой статье на сайте.

[StextBox запрещает действия мошенников, которые разрабатывают новые формы незаконного завладения деньгами различных организаций. Поэтому именно бдительность непосредственных сотрудников учреждений является гарантией сохранности капитала [/stextbox].

Классическая форма фрагментации с 5000-рублевыми банкнотами:

Подпишитесь на FBM.ru в Telegram — это удобный способ быть в курсе важных финансовых новостей! Подпишитесь и будьте в центре внимания. Зарегистрироваться.

Добавить fbm. ru в любимые новостиДобавить fbm. ru в любимые новостиДобавить fbm. ru в любимые новости

Как распознать фальшивую купюру?

27. 04. 2011 Может ли Роспечать с уверенностью сказать, что рано или поздно фальшивые купюры не попадут в фонды компании? Защита от подделок необходима, но какие шаги следует предпринять, если такие купюры все-таки попали в фонд компании? Эксперт аудиторской компании Business Studio Ксения Гуляева рассказала, что делать бухгалтерам с «фальшивыми» купюрами.

Отправляем на экспертизу

Порядок действий зависит от того, кто заметил фальшивые банкноты. В большинстве случаев фальшивые банкноты обнаруживаются при доставке наличности в банки. Это связано в первую очередь с тем, что рабочие места кредитных организаций обычно оснащены специальным оборудованием, с помощью которого выявляются фальшивые банкноты. Поведение сотрудников банка в случае обнаружения подозрительных банкнот четко регламентировано. Поддельные или подозрительные банкноты изымаются и направляются на экспертизу в РКЦ Банка России (в соответствии с Положением о порядке работы с денежной наличностью, утвержденным Центральным банком Российской Федерации 24 апреля 2008 года 318-П, далее — Положение № 318-П). При этом прием и выдача результатов тестирования осуществляются бесплатно (п. 10. 4 Положения № 318-П). Снятие денег осуществляется следующим образом. Сотрудники банка составляют протокол о выдаче банкнот с указанием количества, номинала, последовательности и номера. Протокол предъявляется клиенту, у которого были изъяты банкноты, для проверки совпадения номеров банкнот. Затем сотрудник кредитного агентства изготавливает и выдает клиенту справку, в которой указываются ФИО клиента, его паспортные данные, реквизиты подозрительных банкнот, дата и время изъятия. В течение пяти рабочих дней банк выдает официальное заключение в соответствии с проведенной экспертизой. Если банкноты действительно сертифицированы, их возвращают, если же они поддельные — уничтожают без компенсации. Кроме того, если обнаружена подделка, банк передает материал в EP

Что делать кассиру?

Только профессиональная проверка может распознать банкноты как фальшивые или подлинные. Однако казначей (продавец) может сомневаться в подлинности банкнот в тот момент, когда они были предложены покупателю. Как поступить в этом случае? Не существует конкретного документа, который бы четко определял порядок действий некредитной организации в этом случае. Однако если есть сомнения в том, что банкноты подлинные, их не следует принимать в качестве платежного средства. Не следует даже возвращать их покупателю, поскольку в этом случае вы станете соучастником уголовного преступления.

Не существует документа, четко определяющего процедуру, которой должен следовать сотрудник, получивший фальшивую банкноту. Однако если вы подозреваете, что банкнота подлинная, вы не можете ее принять. Также не запрещается вернуть ее покупателю, если вы стали соучастником уголовного преступления.

Наказание за использование фальшивых денег требуется, если выяснится, что человек, использовавший банкноты, знал, что они фальшивые, но все равно использовал их как подлинные. В таких случаях рекомендуется Действуйте в соответствии с обстоятельствами. По возможности, если покупатель достаточный, сообщите ему, что у вас есть сомнения в подлинности банкнот. Не возвращайте спорные деньги владельцу. Пригласите других сотрудников и клиентов, находящихся поблизости. Необходимо поставить в известность руководство компании. И, конечно, постарайтесь как можно скорее сообщить о случившемся в полицию. Разумеется, вы не обязаны принимать меры по задержанию тех, кто предъявляет подозрительные денежные сигналы с поддельными знаками. Однако вам следует принять меры, чтобы исключить собственное соучастие в подозрительной операции. Если банкноты действительно попали в вашу кассу и были обнаружены самой организацией, то, как уже говорилось, банкноты должны быть изъяты и доставлены в кредитную организацию для проверки. Перед передачей «фальшивых» банкнот в банк должны быть составлены основные документы, подтверждающие изъятие подозрительных банкнот и их передачу ответственному за них лицу. Например, это может быть акт. К нему должна быть приложена описательная записка казначея или другого должностного лица, участвующего в деле.

Отражение в бухучете

В учетном деле изъятие должно быть отражено следующей регистрацией: D-IT 50 D-IT 73; сумма равна номинальной стоимости подозрительной банкноты. После того как компетентный сотрудник передал банкноту в банк и отнес подтверждающие документы (справку, меморандум) на счет, необходимо зарегистрировать Д-ИТ 76 К-ИТ 73. Если в результате проверки банкнота оказалась фальшивой, то она списывается вместе со счетом 76 на счет Д 94 «Недостачи и потери от ценностей». И все зависит от того, будет ли признан виновным кассир или сумма недостачи будет покрыта за счет организации. В первом случае необходимо оформить Д-т 73 кр-т 94, а во втором Д-т 91 кр-т 94. В первом случае казначей несет полную материальную ответственность за переданные ему ценности и должен полностью возместить агентству причиненный ущерб. С другой стороны, агентство обязано создать условия, при которых казначей выполняет свои служебные задачи. В частности, например, обеспечить наличие определенных технических средств для выявления подозрительных денег. Кроме того, с казначеем должен быть заключен договор о полной материальной ответственности.

Правила самозащиты

И, наконец, если вы обнаружили в кошельке подозрительную купюру, не пытайтесь потратить ее в магазине или на рынке. Помните, что в этом случае, помимо финансовых потерь, вы можете потратить время и нервы и выяснять происхождение этих денег с помощью полиции.